A kép forrása: Blikk
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) 41 millió forintos bírságot szabott ki a Raiffeisen Bank Zrt.-re, miután hiányosságokat talált a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységükben. Bár a bank működése természetesen nem került veszélybe a büntetéstől, a felügyeleti szerv komoly intézkedéseket követel. Az MNB vizsgálat során a 2022. január 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át. A bank kockázatértékelési gyakorlata sem felelt meg teljes mértékben a hazai jogszabályi elvárásoknak, ami miatt a felügyeleti szerv rendszerszintű hiányosságokat állapított meg.
Az MNB által kifogásolt a Raiffeisen Bank dinamikus kockázatértékelési rendszere nem felelt meg a magyar jogszabályoknak, különösen a magas kockázatú ügyfélkategóriák nem kaptak kellő figyelmet. A belső kontrollok terén is problémák merültek fel, a kiszervezett riasztás-előszűrs feletti banki kontroll hiánya súlyosbította a helyzetet. Az MNB 41,25 millió forintos bírságot szabott ki a jogsértések miatt, határidőket szabva a hibák javítására. Ugyanakkor elismerést nyert a bank dinamikus kockázatértékelési rendszer bevezetése és az intézmény elkötelezettsége a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzése terén.
