A kép forrása: Blikk
Az állam évi akár 150 ezer forint szja-visszatérítéssel ösztönzi az öngondoskodás két speciális formáját, a nyugdíj- és az egészségpénztári előtakarékoskodást. Sok esetben azonban magunknak is tennünk kell valamit, hogy ne vesszen el ez az összeg.
Tavaly a szja-visszatérítések száma és összege nőtt, legtöbben az önkéntes nyugdíjpénztári vagy egészségpénztári tagságuk révén voltak jogosultak a visszatérítésre. Osszesen közel 55 milliárd forintnyi szja-visszatérítés gyarapította a megtakarítók számláit 2023-ban. Az adóvisszatérítés nem minden esetben automatikus, az adózónak kell nyilatkoznia róla. Sok nyugdíj-, illetve egészségpénztári tag nem tölti ki az adóbevalláshoz tartozó nyilatkozatot az szja-visszatérítésről, ami évente több milliárd forintról szólnak le. Az önkéntes pénztárak listájából ki kell választani azt, ahova a visszatérítést kérjük, különben hiába szerepel a bevallási tervezetben az adójóváírás jogossága, nem fogjuk megkapni.
